巨阙修练天魔秘，前景并不乐观。但另一方面，岳家军目前的形势，却是大大地乐观。

小商河之战以后，岳飞一面派遣精骑，将金国四太子兀术的人头，连同报捷奏疏飞马送往临安，同时更请求朝廷“伏望速降指挥，火速并进。”同时挥军进击，直逼北宋故京汴梁城。

金国统帅兀术虽然身死，但还有完颜突合速，盖天大王完颜宗贤等大将，利用兀术在女真士兵当中的威望，以“为四大王复仇”为号召，勉强稳住了军心。眼见岳家军大军逼近，他们立刻命令由金国所扶植的傀儡政权伪齐皇帝刘豫，动员伪齐全军出汴京支援。同时集合残兵十二万，意图孤注一掷。

七月初十日，即小商河以后的第三天。双方在汴梁西南四十五里之处的朱仙镇正式相遇，并且展开了总决战。金国大军以铁浮屠为主力正面进攻，左右翼又辅之以拐子马。岳飞令其子岳云率背嵬军和游奕军两支骑兵迎战。岳云以八百背嵬骑兵作正面攻击，杨再兴和陈胜分别率领左、右两翼的步兵，以抗金军骑兵。此战，岳家军无一人肯回顾，直杀得人为血人，马为血马。斩杀及俘虏了以金吾卫上将军撒八孛堇及粘汗孛堇等为首的合共七千余人，获马三千余匹。

同时，前军统制张宪率领另外一支别军，与伪齐皇帝刘豫所率领的十万伪军交手。双方甫一解除，十万伪军已然有至少半数临阵倒戈，起义反正。刘豫兵败如山倒，最后只带了三千亲卫死命突围逃返汴梁。他这么一逃，金国大军的战线立刻总崩。金军士无斗志，兵败如山倒。龙虎大王完颜突合速在乱军中被流矢所杀。盖天大王完颜宗贤侥幸率领残兵逃脱。

大捷之后，岳家军只略作休整，次日便再度全线进击，包围开封。七月十八日，张宪与徐庆、李山等岳家军诸统制往东北方向进发，又击败五千金军，追击十五里。同时，王贵自颍昌府发兵，牛皋也率领左军进军。在朱仙镇北方的尉氏县，两军又与金国残兵相遇。双方甫交锋，金军即全军奔溃。

如此

一来，汴梁外围屏藩尽失。汴梁城虽然城高墙厚，是天下第一等一的雄城。但这里毕竟是北宋故都，人心思宋。金国军队既不善守城，又害怕城内宋人与岳家军里应外合，终于下定决心，放弃开封府，渡过黄河，北上遁逃回返燕赵之地。

然而，前方连场大胜的光芒，却遮蔽不住来自后方朝廷庙堂的阴霾。七月二十日，临安朝廷忽然有钦差到来，并传下班师诏。诏书中不但未曾对岳家军的奋勇血战有一言之赞赏，未曾对击杀金兀术的陈胜以及杨再兴有一字表扬，反而严厉呵斥岳家军“轻举妄动，擅开边衅，加害大金四太子完颜宗弼，致使两国失和，上邦震怒，苍生同受其害。”更下令岳家军“立刻班师回返鄂州驻地，不得侵占大金领土，令边境再起刀兵”。

如此圣旨，简直倒行逆施。岳家军中众人得知圣旨内容之后，无不群情汹涌，义愤填膺。岳飞则鉴于完胜之战局，决心暂不从命。只是写了一封奏疏，在里面据理力争道：“契勘金虏重兵尽聚东京，屡经败衄，锐气沮丧，内外震骇。闻之谍者，虏欲弃其辎重，疾走渡河。况今豪杰向风，士卒用命，天时人事，强弱已见，功及垂成，时不再来，机难轻失。臣日夜料之熟矣，惟陛下图之。”然后把心一横，下令大军再起，无论如何，先把汴梁收复了再说。

岳飞虽然对朝廷忠心耿耿，但决不是愚忠迂腐之辈。所谓将在外，君命有所不受。眼见金国鞑子大军已经被打残，再也无力作战。汴梁旧京门户洞开，克服在即，又岂能因为朝廷里一封轻飘飘的，几乎等同于“乱命“的诏书，就让十年北伐之功，废于一旦？即使要撤军，也至少要将汴梁攻占下来，并且将开封府四周的金军完全扫荡干净，黄河以南，再不闻半点背地腥膻之气，如此方才谈得上撤军。

七月二十二日，岳家军正式包围汴梁城。此时，盖天大王完颜宗贤见事已不可为，故此已经抢在大军围城之前弃城而逃。城内只剩余伪齐皇帝刘豫，以及勉强重新搜罗起来的几万乌合之众而已。交手不过大半日时光，南边的南薰门、戴楼门、新郑门等城门先后被攻破。刘豫率领残兵败将，退守内城。

岳云率领陈胜和杨再兴等背嵬军精锐，一马当先冲入城中。却也不急着先进攻内城，而是首先着力肃清散落于外城之中各处的残敌，尽快维持治安，防止那些溃散的乱兵乘机到处放火抢掠，危害百姓。同时加紧剿灭那些还未曾来得及跟随伪齐皇帝一起退入皇城，仍在汴梁其他城门负隅顽抗的伪军。

这等街道巷战，比起平原野战更加艰难困苦。激战了数个时辰，背嵬军方才大致上将整片外城区域彻底控制。虽然此刻天色已晚，但岳云也等不及过夜了，立刻派人往城外报讯，请岳飞率领大军主力入城，给予伪齐皇帝以最后一击，正式克服汴梁。